银行内控失效、风险意识淡薄!银监会怒发110张罚单

发布时间:2017-12-08 11:15

2017-12-06



广告



银监部门披露的罚款金额在11月再次回归高位。


2017年1-11月银监部门公开的罚单数量


2017年1-11月银监部门公开的罚款金额


2017年11月,各级银监部门共披露了110张罚单,罚款金额达到7382万元,仅次于6月份的峰值7835万元,比10月份的4406.1万元上升了67.5%。从罚单数量来看,银监部门在11月份披露的罚单数量创下了今年的新低。近与10月份披露的209张相比,直接减少了近一半。


正所谓行稳方能致远,只有监管“长牙齿”,金融机构才能真正“长记性”。11月份披露的罚单中,依然透视出部分银行内控失效、风险意识淡薄、工作漏洞颇多等问题



广告




平均单笔罚款近70万,7家银行被罚超百万


110张罚单对应7382万元的罚款金额,意味着11月披露的平均单笔罚款金额远高于其他月份。也就是说,从每月单张罚单的平均罚款金额来看,11月份创下了2017年以来最高纪录,达到了每张67.1万元。


在此之前,除了4月份,其他各月单张罚单的平均罚款金额均保持在20万元左右,9月份有所上升,也仅为30万元。


澎湃新闻统计发现,各级银监部门在11月份披露的罚单中,中信银行昆明分行、农业银行北京分行、华夏银行成都分行、民生银行北京分行、工商银行商洛分行、建设银行咸宁分行、江苏扬州农村商业银行等7家银行被罚金额超过百万元。


在违规案由方面,这7家银行分别涉及未按监管要求及时报送案件风险信息及案件确认信息、同业票据业务严重违反审慎经营规则、销售虚构理财产品、内控制度执行不到位等。



广告



多起成案、旧案获罚,有人还面临刑事诉讼


治乱象当用重拳。


罚款金额高达7382万元,究其原因,主要是银监部门对几起成案、旧案进行了严厉处罚。


11月17日,北京银监局披露了对农业银行2016年初曝出的39亿元票据大案的处罚决定。农业银行北京市分行因同业票据业务严重违反审慎经营规则被罚1950万元,姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅、龙芳、胡则刚、吴增强、殷俊、辛铭等9名相关责任人被不同程度处罚,其中姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅等4人被禁止终身从事银行业工作。


近两周后,11月30日,北京银监局再次披露了对民生银行航天桥支行假理财案的处罚决定。罚单显示,民生银行北京分行下辖航天桥支行涉案人员销售虚构理财产品以及北京分行内控管理严重违反审慎经营规则,责令中国民生银行北京分行改正,并给予合计2750万元罚款的行政处罚。除此之外,还有13名相关责任人受罚。


关于市场乱象高发频发的现象,银监会审慎规制局局长肖远企在12月1日召开的“银监会近期重点工作通报会”上表示,今年前10个月,银监会系统做出行政处罚决定2617件,处罚银行金融机构1486家,罚款合计5.92亿元,没收违法所得0.75亿元,罚没合计6.67亿元,处罚责任人1096人,罚款金额2440万元,取消130人一定期限直至终身的董事、高管人员任职资格,禁止49人一定期限直至终身从事银行业工作。同时,除了监管机构对银行业机构进行处罚和追责以外,也督促银行业自己也要进行内部的问责和处罚,全国各级银行业金融机构已累计内部问责处理分支机构2687个、人员16.7万人次,依法向司法机关移交252人。


肖远企还表示,自从整治市场乱象以来,今年新发的大案要案大幅度减少,当前比较受关注的案件,大部分都是成案、旧案。农业银行39亿元票据案、民生银行航天桥支行假理财案等往年发生的大案被重罚,也正说明了银监部门坚持严罚重处,保持整治金融乱象的高压态势。


值得注意的是,北京银监局公开的仅仅是银监部门的行政处罚,一些相关责任人还涉嫌刑事犯罪,面临刑事诉讼。



广告



60名相关责任人被处罚,工行商洛分行15人被罚


对于违法违规问题,银监会正不断加大监管处罚力度。


从11月份披露的罚单来看,有60名银行相关责任人受罚,其中有11人被禁止终身从事银行业工作。


今年4月7日,银监会在加大监管处理力度的文件中对此做了进一步的注解:要坚持双线问责,强化高管责任。银监会相关负责人表示,要坚持“一案三问”,发生案件的,坚决问责经办人、相关人和负责人;贯彻“一险三问”,造成风险的,严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。同时,坚持“上追两级”,推行“双线问责”,情节严重的,坚决顶格处罚。推动建立银行从业人员黑名单制度,对于严重违规违纪、被机构开除的责任人员,一律列入黑名单,实施行业禁入,防止高管带病流动、提拔。


澎湃新闻发现,位于山西省商洛市的工商银行商洛分行,存在员工侵占银行资金的情况,15名涉案人员被连株式处罚。该银行由于内控制度执行不到位、现金业务管理失当、工作存在漏洞、严重违反审慎经营规则,被罚100万元。与“工行商洛分行员工侵占银行资金”案相关的15名责任人均被处罚,其中1人被禁止终身从事银行业工作,1人被取消高级管理人员任职资格二年,13人被警告。


来源:澎湃新闻



广告



powered by 绥棱网 © 2017 www.suilengea.com