警钟长鸣|民生银行假理财案遭监管机关重罚

发布时间:2017-12-05 11:54

基本案情

2017年4月,银监会在‘三违反’检查中发现,时任民生银行北京分行航天桥支行行长张颖使用伪造的理财合同和银行印章,通过控制他人账户作为资金归集账户,编造虚假投资理财产品和理财转让产品,伙同银行工作人员向目标客户兜售虚假理财产品,非法募集客户资金用于个人使用,骗取客户的理财资金高达16.5亿元,涉及客户150余人。据媒体报道,民生银行已对投资者的投资本金进行了刚性对付。2017年11月21日,北京银监局就此案对民生银行及相关责任人作出正式处罚决定。

有权威媒体评论:此案罚款事小,失誉事大。此事引发民生银行巨大的声誉风险,一度该行股票也阴跌不止。另据财新记者从多位监管人士处获悉,民生银行此案被中央高层在全国金融工作会议上点名批评。

处罚结果

北京银监局以中国民生银行北京分行因下辖航天桥支行涉案人员销售虚构理财产品以及北京分行内控管理严重违反审慎经营规则为由,责令中国民生银行北京分行改正,并给予合计2750万元罚款的行政处罚。同时,北京银监局还对多名责任人进行了严厉处罚:

人员姓名

职务

处罚结果

王月玮

北京分行行长助理

取消5年的董事、高级管理人员任职资格

张颖

航天桥支行行长

取消终身的董事、高级管理人员任职资格,禁止终身从事银行业工作

肖野、何蕊

副行长

禁止终身从事银行业工作

王涛、王晓红、李亚慧、何舒琼、王飞、王秋雨、隗亚囡

客户经理

禁止1年内从事银行业工作

张剑、周瑾

柜台人员

警告并处50万元罚款

案件警示

1. 本案违法分子利用银行工作人员身份,通过伪造的理财合同和银行印章欺骗投资者,说明单证管理、印章管理、职场管理、人员管理等基础管理始终是防范业务员违法犯罪的第一道防线。

2. 本案说明随着金融监管形势的趋紧及监管技术的提升,金融行业违法违规行为必将受到越来越多的曝光,妄图暗度陈仓谋取私利的违法分子必将遭到严惩。



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